مهام مجلس الإدارة

أعضاء اللجنة

• السيد/ هاشم الشوا – رئيس اللجنة
• السيد/ طارق العقاد – عضواً
• السيد/ عبدالله الغانم – عضواً
• السيدة/ مها عواد – عضواً

أدوار ومسؤوليات

• تتولى اللجنة التنفيذية لمجلس الإدارة المسؤولية الرئيسية في الإشراف على نشاط وعمليات وأعمال البنك؛ لضمان استمراره في تحقيق أهدافه الاستراتيجية طويلة الأجل. وبهذه الصفة، تمارس اللجنة الإشراف المباشر على المهام والوظائف الرئيسية لإدارة الأصول والخصوم، ونمو الأصول، وتطور الأعمال، والموازنات السنوية، وكفاية رأس المال، وعمليات الدمج والاستحواذ، والتوسع في الأسواق الجديدة، والاتفاقيات الدولية والتمثيلية، وبرامج المسؤولية الاجتماعية للبنك. 
•  تقوم اللجنة بدراسة ومناقشة الطلبات المقدمة لها فيما يخص الطلبات الائتمانية، والقرارات الاستثمارية، وأية التزامات مالية أخرى، أو طلبات أخرى تتعلق بأنشطة وعمليات وخدمات البنك تزيد على صلاحيات الإدارة التنفيذية، ويتم إطلاع المجلس بكامل هيئته في هذه الحالة لاتخاذ القرار المناسب.
•  في حال كانت الطلبات أعلى من صلاحيات اللجنة، تقوم اللجنة، بعد دراستها وتقييمها، بتقديم التوصيات بشأنها لمجلس الإدارة لاتخاذ القرار المناسب بالخصوص.
•  تقوم اللجنة بمراجعة وتقديم التوصيات لمجلس الإدارة بشأن خطط الأعمال أو إعادة الهيكلة، بما في ذلك التغييرات الجوهرية في المهام والوظائف الرئيسية، والتوزيع الجغرافي للفروع والعمليات، وعلاقات البنوك المراسلة.
• تقوم اللجنة بتنفيذ الخطط المذكورة بناءً على تقارير المدير العام والفريق التنفيذي للبنك.
•  تحدد اللجنة نطاق عملها وبرامجها وأهدافها وخططها السنوية، بما يمكن من تحديد مسؤولياتها، وتقييم عملها، والأنشطة والأعمال التي تشرف عليها أو تتخذ قرارات بشأنها.

أعضاء اللجنة

• السيد/ إريك شحادة – رئيس اللجنة
• السيد/ عادل الدجاني – عضواً
• السيد/ توفيق حبش – عضواً
• السيدة/ ليندا ترزي – عضواً

تتمثل مهام لجنة إدارة المخاطر في مساعدة مجلس الإدارة على أداء مسؤولياته الرقابية فيما يتعلق بـــ: 

•  المخاطر الناتجة عن نشاط البنك وعملية الرقابة عليها.
•   تقييم ومراجعة كافة أنواع المخاطر كمخاطر الائتمان والخزينة والعمليات.

وتتولى اللجنة على وجه الخصوص،

•  اعتماد السياسات العامة لإدارة المخاطر وضمان وجود إطار فعال لتحديد المخاطر وقياسها ومراقبتها والحد منها، وتعزيز ثقافة إدارة المخاطر على جميع مستويات البنك. 
•  تحديد مستوى المخاطر المقبول للبنك والتأكد من توافق مستويات التعرض للمخاطر. 
• التحقق من كفاءة أنظمة وإجراءات إدارة المخاطر، والتزامها بالسياسات المعتمدة والقوانين والتعليمات النافذة.
•  مراجعة كفاية رأس المال والمخصصات بما يتوافق مع المعايير الرقابية ومستوى المخاطر. 
•  دراسة التقارير الدورية لإدارة المخاطر وتحليل أبرز المخاطر والاتجاهات والإجراءات المتخذة لمعالجتها.
• متابعة تعرض البنك لمختلف أنواع المخاطر، بما في ذلك مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل والسيولة والامتثال والسمعة والمخاطر الاستراتيجية وغيرها من المخاطر الداخلية والخارجية. 
• تقديم التوجيه للإدارة التنفيذية لتعزيز ممارسات إدارة المخاطر وضمان توافر الكفاءات اللازمة.
• رفع تقارير دورية إلى مجلس الإدارة حول وضع المخاطر، وإخطاره فورًا بأي تطورات جوهرية. 
• مراجعة تعيين وأداء واستبدال مدير إدارة المخاطر، وتقييم كفاءة وحدات إدارة المخاطر. 
• دعم أعمال لجنة المراجعة والتدقيق من خلال متابعة وتقييم إدارة المخاطر وفقًا لتعليمات سلطة النقد الفلسطينية.

أعضاء اللجنة

• السيدة/ لنا أبو حجلة – رئيسة اللجنة
• السيد/ هاشم الشوا – عضواً
• السيد/ عادل دجاني – عضواً
• الدكتورة/ تفيدة الجرباوي – عضواً

تتولى اللجنة الإشراف على إطار حوكمة البنك، وترشيح أعضاء مجلس الإدارة، ومراجعة سياسات مكافآت وتقييم أعضاء المجلس والإدارة التنفيذية، والإشراف على تخطيط الإحلال الوظيفي، وتطوير سياسات الموارد البشرية. ولتحقيق ذلك، تضطلع بالمهام الآتية: 

• مراجعة واعتماد سياسات الموارد البشرية بما يضمن عدالتها وتنافسيتها وتحقيقها لمصالح البنك على المدى الطويل. 
• متابعة التطورات والتحسينات في إدارة الموارد البشرية بما ينسجم مع استراتيجية البنك. 
• إعداد جدول الصلاحيات وتفويضها للإدارة، ومراجعته سنويًا ورفعه إلى مجلس الإدارة لاعتماده. 
• دراسة حالات تعارض المصالح والصفقات مع الأطراف ذات العلاقة، ورفع التوصيات إلى مجلس الإدارة وفق دليل حوكمة البنك.
• مراجعة أي تغييرات تتعلق باستقلالية أعضاء المجلس أو تبعيتهم المهنية، ورفع التوصيات اللازمة إلى مجلس الإدارة.
• متابعة إجراءات تعيين الأعضاء الجدد وبرامج تأهيلهم وتطويرهم المستمر. 
• مراجعة سياسات وممارسات الحوكمة على جميع مستويات البنك، واقتراح ما يعزز كفاءتها وفاعليتها.
• ينتخب مجلس الإدارة من بين أعضائه رئيسًا ونائبًا للرئيس، ويتولى نائب الرئيس مهام الرئيس وصلاحياته عند غيابه، ويعد رئيس مجلس الإدارة المسؤول الأول عن أعمال المجلس ولجانه، والمتحدث الرسمي باسمه، كما يترأس اجتماعات مجلس الإدارة والجمعية العامة. 

وتشمل مسؤوليات رئيس المجلس ما يلي: 

• مشاركة أعضاء المجلس الجدد في برامج التعريف، وإلحاقهم ببرامج التدريب والتطوير عند الحاجة. 
• ضمان أداء المجلس لمهامه بكفاءة.
• توفير المعلومات اللازمة لأعضاء المجلس لتمكينهم من أداء مسؤولياتهم. 
• إعداد جدول أعمال اجتماعات المجلس، ورئاستها، وضمان توثيق محاضرها. 
• إتاحة الوقت الكافي للمجلس للتشاور واتخاذ القرارات. 
• متابعة أداء اللجان المنبثقة عن المجلس. 
• تقييم أداء أعضاء المجلس مرة واحدة على الأقل سنويًا. 
• الإشراف على انتخاب نائب رئيس المجلس.